Οι τράπεζες του Κόλπου θέλουν τεχνητή νοημοσύνη, αλλά ελέγχουν τα δεδομένα πελατών;

Οι τράπεζες του Κόλπου είναι πρόθυμες να αξιοποιήσουν την τεχνητή νοημοσύνη, αλλά πολλές εξακολουθούν να προσπαθούν να απαντήσουν ένα βασικό ερώτημα: πώς μπορούν να χρησιμοποιήσουν την τεχνολογία χωρίς να θέτουν σε κίνδυνο ευαίσθητες πληροφορίες πελατών;

ΔΙΑΦΉΜΙΣΗ

Το ζήτημα αποκτά ολοένα και μεγαλύτερη σημασία, καθώς οι τράπεζες σε όλη την περιοχή εξερευνούν νέα εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης που μπορούν να επιταχύνουν τις καθημερινές εργασίες, να αναλύουν έγγραφα και να βελτιώνουν την παραγωγικότητα.

Για τη Νάιλα Ιμπραχίμ Αλ-Μουτάουα, εκτελεστική αντιπρόεδρος Στρατηγικής και Ανάπτυξης Επιχειρήσεων στην QNB, η συζήτηση ξεπερνά το θέμα της αποδοτικότητας.

«Για τις τράπεζες, το ερώτημα δεν είναι απλώς αν η γενετική τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να βελτιώσει την αποδοτικότητα ή την εμπειρία του πελάτη, αλλά αν μπορεί να εφαρμοστεί με τρόπο που να προστατεύει την εμπιστοσύνη, να διασφαλίζει τα δεδομένα και να ανταποκρίνεται στις ρυθμιστικές απαιτήσεις».

Αυτή η πρόκληση έχει δημιουργήσει επίσης ευκαιρίες για εταιρείες που προσπαθούν να κάνουν την τεχνητή νοημοσύνη πιο εύχρηστη και ασφαλή για τις τράπεζες.

Ο Σάμι Μίαν, διευθύνων σύμβουλος της Blade Labs, λέει ότι πολλές τράπεζες αισθάνονται άνετα με τα ίδια τα συστήματα τεχνητής νοημοσύνης, αλλά εξακολουθούν να ανησυχούν για το σε ποια πληροφορία έχουν πρόσβαση αυτά τα συστήματα.

«Το εργαλείο τεχνητής νοημοσύνης μπορεί να έχει εγκριθεί. Το cloud μπορεί να έχει εγκριθεί. Αλλά η τράπεζα πρέπει ακόμη να ελέγχει τι επιτρέπεται στην τεχνητή νοημοσύνη να βλέπει».

Η Blade Labs έχει αναπτύξει μια πλατφόρμα με την ονομασία ZeroH Disclosure, που στοχεύει να περιορίζει αυτόματα τις πληροφορίες που κοινοποιούνται σε συστήματα τεχνητής νοημοσύνης, διατηρώντας παράλληλα αρχείο για το ποια δεδομένα γνωστοποιήθηκαν και για ποιον λόγο.

Για πολλές τράπεζες, η μεγαλύτερη πρόκληση μπορεί να μην είναι η ίδια η τεχνολογία, αλλά ο τρόπος ελέγχου της.

Οι τράπεζες πρέπει να γνωρίζουν ότι τα ονόματα πελατών, τα στοιχεία λογαριασμών και άλλες ευαίσθητες πληροφορίες είναι προστατευμένα, προτού μοιραστούν δεδομένα με εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης.

Η σύμβουλος τεχνητής νοημοσύνης και ψηφιακού μετασχηματισμού Αλίνα Τιμοφέεβα λέει ότι η γενετική τεχνητή νοημοσύνη αναγκάζει τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να επαναξιολογήσουν τον τρόπο με τον οποίο διαχειρίζονται τα δεδομένα.

«Στις τραπεζικές υπηρεσίες, το προϊόν είναι η εμπιστοσύνη», είπε. «Το ερώτημα μετατοπίζεται από το πού αποθηκεύονται τα δεδομένα στο ποιος έχει πρόσβαση σε αυτά, πώς χρησιμοποιούνται και ποιος λογοδοτεί αν κάτι πάει στραβά».

Αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό στον Κόλπο, όπου οι ρυθμιστικές αρχές προωθούν τον ψηφιακό μετασχηματισμό, ενισχύοντας παράλληλα τους κανόνες για την προστασία δεδομένων, την κυβερνοασφάλεια και τη διακυβέρνηση της τεχνητής νοημοσύνης.

Η Αλ-Μουτάουα σημείωσε ότι οι τράπεζες γίνονται πιο επιλεκτικές στον τρόπο με τον οποίο χρησιμοποιούν την τεχνητή νοημοσύνη. Οι δοκιμές χαμηλού ρίσκου αντιμετωπίζονται διαφορετικά από τις εφαρμογές που περιλαμβάνουν δεδομένα πελατών και άλλες ευαίσθητες πληροφορίες.

«Τα δεδομένα πελατών, οι εμπιστευτικές εσωτερικές πληροφορίες, οι μηχανισμοί ελέγχου οικονομικού εγκλήματος, τα μοντέλα κινδύνου και οι εμπιστευτικές επιχειρηματικές πληροφορίες απαιτούν πολύ ισχυρότερες δικλίδες ασφαλείας», είπε.

Ο Μίαν λέει ότι η λύση βρίσκεται στο να δοθεί στα ιδρύματα μεγαλύτερος έλεγχος πάνω στο ποια πληροφορία μπορεί να κοινοποιείται εξαρχής στα συστήματα τεχνητής νοημοσύνης.

Αντί να βασίζονται στο προσωπικό για να αφαιρεί χειροκίνητα ευαίσθητες λεπτομέρειες από έγγραφα, η εταιρεία υποστηρίζει ότι αυτοί οι έλεγχοι μπορούν να ενσωματώνονται απευθείας στη διαδικασία, ώστε να γνωστοποιούνται μόνο οι πληροφορίες που είναι εξουσιοδοτημένες και να δημιουργείται ταυτόχρονα πλήρες αρχείο για όσα κοινοποιήθηκαν.

Η ίδια λογική εφαρμόζεται και στην ισλαμική χρηματοδότηση, όπου η έγκριση προϊόντων περιλαμβάνει συχνά πολλαπλούς εμπλεκόμενους, όπως νομικές ομάδες, τμήματα συμμόρφωσης, ελεγκτές και λόγιους της Σαρία.

Η Blade Labs αναπτύσσει επίσης το Ask Ali, έναν βοηθό τεχνητής νοημοσύνης με επίκεντρο την ισλαμική χρηματοδότηση. Η πλατφόρμα έχει σχεδιαστεί για να βοηθά επαγγελματίες να ερευνούν πρότυπα, να εξετάζουν έγγραφα και να χειρίζονται ερωτήματα που σχετίζονται με τη Σαρία, διατηρώντας ταυτόχρονα ανθρώπινη εποπτεία της διαδικασίας.

Και οι τρεις συμφωνούν ότι η εμπιστοσύνη πιθανότατα θα είναι ο καθοριστικός παράγοντας για το πόσο γρήγορα θα υιοθετήσουν οι τράπεζες την τεχνητή νοημοσύνη.

«Τα ιδρύματα που θα λύσουν πρώτα αυτό το ζήτημα θα μπορούν να χρησιμοποιούν την τεχνητή νοημοσύνη με μεγαλύτερη ελευθερία», είπε ο Μίαν. «Όσα δεν μπορούν να αποδείξουν ότι ασκούν έλεγχο θα μείνουν εγκλωβισμένα σε πιλοτικές εφαρμογές, περιορισμούς και εσωτερικές εγκρίσεις».